Финансы для нефинансистов

ДЛЯ КОГО:

• Собственников бизнеса;
• Руководителей компаний и их заместителей;
• Операционных руководителей;
• И в целом для всех сотрудников компании, которые в своей профессиональной деятельности сталкиваются с проблемами финансового управления.

ЦЕЛЬ ТРЕНИНГА:

Увеличить прибыль компании и повысить стоимость бизнеса в целом через повышение уровня профессиональных знаний ключевого управленческого персонала, понимание и ориентацию на конечный финансовый результат, правильную постановку финансовых задач и включение их в систему мотивации, а также путем внедрения финансовой дисциплины и «правильных» финансовых привычек в ежедневную работу компании.

ПРОГРАММА ТРЕНИНГА:

1. Основы финансового управления компанией («Зачем управлять, если обороты бешеные?»):

•  Стратегические и финансовые цели: что первично, что вторично? Являются ли деньги смыслом жизни? Родные цели;
• Система управления бизнесом. BalancedScorecard. Система KPI. Как это связано с финансовым управлением?
• Что значит богатый человек или богатая компания с финансовой точки зрения?
• Три кита финансового управления: деньги, результат, состояние. О чем обычно забывают?
• Ликвидность, доходность и капитал компании: где искать ответы?
• Роль финансового директора. Идеальная финансовая служба: какая она?
• Налоговый учет vs Управленческий учет. Почувствуйте разницу!!! Налоговая оптимизация. Внешняя отчетность. МСФО/IFRS – что это?

2. Как понять финансовую отчетность (или «Баланс?Это в бухгалтерию!»):

• Активы и долги компании;
• Балансовое уравнение;
• Активы: внеоборотные и оборотные. От чего зависит их пропорция?
• Обязательства: краткосрочные и долгосрочные, платные и бесплатные;
• Капитал: он – чей?  Сколько стоят деньги собственника?
• Оптимальная структура долгов. Белорусский феномен. Эффект перекапитализации бизнеса;
• Расчет средневзвешенной стоимости капитала (WACC);
• Экспресс-анализ платежеспособности: коэффициент ликвидности, кислотный тест;
• Доходы и расходы компании;
• Метод начисления: что такое заработать и что такое получить?
• Определение прибыли: валовой, операционной (EBIT), EBITDA, чистой;
• Что такое прочий совокупный доход?
• О чем говорят показатели ROI и ROE? Почему потребительский кредит вреден для финансового здоровья?
• Рентабельность продаж – какой она должна быть? Модель Дюпона;
• Посмотри на себя со стороны: идентификация рисков и преимуществ компании на основании финансовой отчетности.

3. Принципы составления отчета о движении денежных средств (или «Прибыль есть, а деньги где?»):

• Виды деятельности: операционная, инвестиционная и финансовая;
• Отчет о движении денежных средств: прямой метод;
• Отчет о движении денежных средств: косвенный метод;
• Получили много: а заработали сколько? Где теряются деньги?
• Рост дебиторской задолженности: это хорошо или плохо?
• Признаки растущего бизнеса;
• Что говорит о стратегическом росте компании?
• Под Новый год избавляемся от долгов: верно ли это для бизнеса?

4. Система бюджетного управления («В бюджете денег нет!»):

• Финансовый план и финансовая дисциплина;
• Личная финансовая дисциплина. Оптимальный размер резервного фонда. Понятие финансовой защиты.;
• Центры финансовой ответственности (ЦФО): центр инвестиций, центр прибыли, центр доходов, центр затрат. Лучшие способы превратить ЦФО в ЦФБ (центр финансовой безответственности);
• Процесс бюджетного управления. Взаимосвязь бюджета с управленческим циклом;
• Постановка целей и задач на бюджетный период;
• Технология составления бюджета.Эффект «бутылочного горлышка»;
• Бюджет продаж и бюджет денежных поступлений. Бюджеты закупок и затрат и бюджет денежных выплат. Инвестиционные и финансовые бюджеты;
• Бюрократия бюджетных процессов: риски и выгоды. 3 правила растраты денег. Противостояние спонтанным тратам;
• Ошибки при внедрении бюджетного управления;
• Финансовое планирование.

5. Управление затратами («Когда ждать себе дороже»):

• Затраты: переменные и постоянные, контролируемые и неконтролируемые;
• Маржинальный доход: когда он полезен, а когда вреден?
• Точка безубыточности;
• Запас финансовой прочности;
• Операционный и финансовый рычаг;
• Антикризисные технологии: управление затратами, управление через финансовую мотивацию.

6. Управление инвестициями:

• 4 типа пассивного дохода;
• Понятие неопределенности и риска. Матрица действий в отношении рисков. Виды управления рисками;
• Валютный риск. Естественное хеджирование;
• Диверсификация рисков. Портфельные инвестиции. Идея множественности источников дохода;
• Стоимость денег во времени (или «Бесплатные деньги только в мышеловке»);
• Текущая и будущая стоимость денег. Дисконтирование денежных потоков. Аннуитетные платежи;
• Разработка личного пенсионного плана;
• Погашение кредитов как аналог инвестиций. Иллюзии потребительского кредитования.

7. Основы оценки стоимости бизнеса (или «Я устал, я ухожу…»):

•  Затратный метод оценки стоимости бизнеса (или «когда бизнес выгоднее просто закрыть»);
• Доходный метод оценки стоимости бизнеса (или «когда бизнес выгоднее кому-то продать»);
• Рыночный метод оценки стоимости бизнеса (или «что, где, почем?»). Рыночные мультипликаторы;
• Варианты продажи бизнеса. Премия за контроль.

Данная программа рассчитана на: 16 академических часов

Автор и ведущий: Дмитрий Сыч

спикер: Сыч Дмитрий